Un cabinet de gestion de patrimoine est une entreprise spécialisée dans la gestion des avoirs financiers et non financiers de ses clients. Ces cabinets offrent une gamme de services personnalisés pour aider les particuliers et les entreprises à protéger, développer et transmettre leur patrimoine en toute sécurité. Voici un aperçu des services d’un CGP.
Conseil en investissement et gestion de portefeuille
C’est l’un des principaux services proposés par les cabinets de gestion de patrimoine. Ils travaillent avec leurs clients pour évaluer leur situation financière actuelle, leurs objectifs à long terme et leur tolérance au risque. Par exemple, les experts de la plateforme https://alter-finances.com fournissent des recommandations pour la construction d’un portefeuille d’investissement diversifié qui correspond aux objectifs de leurs clients. Les gestionnaires de portefeuille surveillent régulièrement les investissements pour s’assurer qu’ils sont en phase avec les objectifs et les contraintes de leurs clients.
Planification fiscale
Les cabinets de gestion de patrimoine fournissent également des services de planification fiscale pour aider leurs clients à minimiser leur charge fiscale. Ils travaillent en étroite collaboration avec des experts fiscaux pour élaborer des stratégies fiscales qui permettent aux clients de maximiser leurs économies fiscales. Mieux, d’optimiser leur situation fiscale globale. Ces stratégies peuvent inclure des investissements dans des produits fiscalement avantageux, la gestion de la vente de biens, ou encore l’utilisation de structures d’investissement avancées.
Planification successorale
Les gestionnaires de patrimoine travaillent avec les clients pour déterminer les dispositions à prendre pour la distribution de leur patrimoine après leur décès. Ils aident à élaborer des stratégies pour minimiser les impôts sur les successions, pour protéger les actifs et pour s’assurer que les biens sont distribués selon les souhaits des clients. La planification successorale peut par ailleurs inclure des dispositions pour les soins de santé et la tutelle en cas d’incapacité.
